近來國內退休及年金議題炒得沸沸揚揚,但個人退休理財計畫可不能停,因為隨戰後嬰兒潮退休族群龐大,除了退休年齡可能往後,個人如何透過投資理財來增加退休後資金運用,更顯得重要,設定20年長期布局也不為過,退休理財目標可靠基金達成。

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群益投信表示,觀察大環境薪資凍漲、物價持續攀升,面對市場環境及相關政策不斷的改變,退休理財越早開始,退休後的經濟負擔及心理壓力也將愈減輕。信用卡比較 出國信用卡國外刷卡手續費比較2018現代人忙碌,即便了解退休理財的重要,卻無暇顧及,或者不知如何規畫,存款便成為多數人的選擇,但又容匯豐信用卡繳稅優惠易忽略通膨的影響。針對上述情況,共同基金不失為投資人可考慮的理財工具,透過專業經理人的操作來降低投資不確定性,進行妥善的退休理財規畫。共同基金的好處是投資人可依據自身所處的年齡階段,靈活運用各類型基金的特性,來進行資產配置、提升投資效益。

台新投信董事長吳火生指出,現今全球高齡化且微利的時代,個人退休規畫應該越早越好,尤其在退休年金恐將大幅縮水的情況下,宜將理財規畫提早20年進行,才能累積較為足夠的養老金,因應漫長的退休生活。在全球連動關係日趨緊密的現代,投資市場的干擾因素變得更多更複雜,導致股市波動愈來愈劇烈。吳火生表示,許多投資人因害怕市場波動而拒絕再投資,在市場下跌時退出投資市場,反而錯失最佳投資時點,若要克服心理恐懼,並破除「害怕波動」及「欠缺配置」的二大投資迷思,最好的投資策略,即是定期定額投資共同基金。瀚亞投資建議,投資市場趨勢變化快速,資金流動、政治變數等影響均大,一定要定期檢視投資結果,並隨時做彈性調整,讓資產部位跟隨著年齡增長一起長大。(工商時報)

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